Comparativa de herramientas de KYB y verificación empresarial con IA 2026: Middesk, Alloy, Persona y 7 más (precios y planes gratuitos)

Elegir una herramienta de KYC empresarial y verificación de empresas con IA es más difícil de lo que parece. Muchos proveedores no publican sus precios, y "KYB" puede significar cosas distintas. Algunas herramientas consultan datos de registros directamente, otras dependen de datos de socios y otras se centran en el cribado de sanciones. La cobertura de empresas japonesas y el soporte de japonés suelen no estar claros.

Este artículo compara diez herramientas: Middesk, Alloy, Persona, Socure, Sumsub, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine, ComplyAdvantage y Veriff. Para cada una, analizamos el precio, los planes gratuitos o las pruebas, el soporte de japonés, las plataformas compatibles, los puntos fuertes y las debilidades. Las comparamos con el sitio web oficial de cada proveedor, consultado en noviembre de 2026.

Después de la revisión herramienta por herramienta, encontrará recomendaciones según el objetivo y consejos prácticos para la compra. Cuando un proveedor no publica información, lo indicamos en lugar de suponerla. Consulte el sitio web oficial para ver los precios y las funciones más recientes antes de decidir.

¿Qué son las herramientas de KYB y verificación de empresas con IA? Qué hacen y qué debe saber antes de elegir

Las herramientas de KYB (Know Your Business) con IA le ayudan a confirmar que una empresa es real, quién es su propietario y si implica algún riesgo. Combinan datos de registros, comprobaciones de propiedad y cribado de sanciones. Muchas ya incorporan agentes de IA que investigan discrepancias, resumen casos o sugieren decisiones a una persona que revisa.

Los usos habituales, según las funciones de las herramientas que revisamos, incluyen:

• Comprobación de la existencia de la empresa: confirmar el nombre legal, el estado de registro y el número de identificación fiscal en los registros oficiales.
• Identificación de la propiedad y de los UBO: encontrar a los titulares reales finales y verificar sus identidades.
• Cribado de sanciones, PEP y medios adversos: comprobar empresas y personas relacionadas en listas de vigilancia.
• Monitorización continua: revisar una empresa después de la incorporación cuando cambian la propiedad o el estado de registro.
• Revisión asistida por IA: resumir casos, investigar discrepancias de registro y recomendar los siguientes pasos.

Antes de elegir, compruebe qué incluye realmente un plan gratuito o una prueba. Persona ofrece una prueba de 60 días, Sumsub una prueba de 14 días y Veriff una prueba de 15 días. Sin embargo, el KYB suele ser una función independiente o de un nivel superior. En Sumsub y Veriff, por ejemplo, la verificación de empresas aparece en planes personalizados o Enterprise, por lo que la prueba de autoservicio puede no incluirla.

Los modelos de precios también difieren. Algunos proveedores publican precios por comprobación o por evaluación, como Sumsub, Veriff y Socure Launch. Otros publican planes mensuales, como Persona y ComplyAdvantage. Varios, entre ellos Middesk, Alloy, Trulioo y Sardine, solo ofrecen presupuestos personalizados.

El soporte de japonés requiere comprobaciones por separado. Revise el idioma de la interfaz, la documentación y si se cubren los datos de empresas japonesas. Estos aspectos pueden diferir dentro de un mismo producto. Tenga también en cuenta el tamaño de la empresa, ya que algunas herramientas se adaptan a equipos pequeños con planes de autoservicio y otras a pilas de revisión empresariales. Por último, compruebe las plataformas, como panel, API, SDK y MCP. Confirme la decisión final con un profesional cualificado cuando existan obligaciones de cumplimiento.

Tabla comparativa de las 10 mejores herramientas (precio, soporte de japonés, plataformas)

Herramienta	Planes principales	Soporte de japonés	Plataformas
Middesk	Consultar con ventas	No indicado	Web (panel), API, MCP
Alloy	Consultar con ventas	No indicado	Web (panel), API, Web SDK, iOS Webview y más
Persona	Prueba gratuita (60 días) / Essential desde $250/mes (Business Verification: complemento solo para EE. UU.) / Growth: consultar con ventas	Parcial	Web (panel), API, Hosted Flow, Embedded Flow (JavaScript SDK) y más
Socure	Launch: comprobaciones individuales desde $0.80/evaluación, $1,000 de créditos gratuitos/mes (KYB no indicado) / Enterprise: consultar con ventas	No indicado	Web (RiskOS), API, Digital Intelligence SDK, MCP Server
Sumsub	Prueba gratuita (14 días) / Comprobaciones individuales desde $1.35/comprobación / KYB (plan personalizado): consultar con ventas	Compatible	Web (panel), API, Web SDK, Mobile SDK
Trulioo	Consultar con ventas	Parcial	Web, API, SDK, MCP
D&B Compliance Intelligence	Consultar con ventas	No indicado	Web, API (D&B Direct+), MCP
Sardine	Consultar con ventas	Parcial	Web (panel), API, SDK (dispositivo, comportamiento, ID)
ComplyAdvantage	Starter desde $99/mes	No indicado	Web, API, Batch, SFTP
Veriff	Prueba gratuita (15 días) / Verificación individual desde $0.80/verificación / KYB (Enterprise): consultar con ventas	Parcial	Web (Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK y más

AIpedia no ha valorado estas herramientas, porque todavía no tienen páginas propias en AIpedia. Los precios y los planes cambian; comprobamos el sitio web oficial de cada proveedor en noviembre de 2026. Consulte la información más reciente en el sitio web oficial antes de registrarse.

Funciones, precio y casos ideales: 10 herramientas

1. Middesk

Middesk es una plataforma de KYB (verificación de empresas) para entidades financieras, fintechs y proveedores de pagos que incorporan clientes empresariales en EE. UU. Confirma en un solo lugar la existencia de una empresa, su número de identificación fiscal, sus propietarios y su riesgo de sanciones, utilizando registros de la Secretaría de Estado y cruces con el IRS. También ofrece AI Investigation, que examina discrepancias de registro, y Middesk Agents para CIP, CDD, EDD y riesgo de comerciantes.

• Puntos fuertes: Según el sitio web oficial, agrega más de 400 fuentes de datos gubernamentales y públicas. Una sola llamada a la API puede ejecutar comprobaciones de registro, identificación de propietarios y cribado de sanciones.
• Puntos fuertes: El sitio web oficial indica que alrededor del 70% de las verificaciones se completan sin intervención de un analista, lo que está diseñado para reducir la revisión manual. AI Investigation y Middesk Agents también pueden ayudar en tareas de investigación como EDD, y los analistas revisan los resultados de los agentes.
• Puntos fuertes: Se integra con Alloy, Socure, Sardine, Incode, Taktile, Footprint y otras, por lo que resulta fácil de conectar a una pila de revisión existente. La documentación para desarrolladores también ofrece un servidor MCP para clientes de IA.
• A tener en cuenta: El enfoque principal son las empresas de EE. UU. La lista de países cubiertos por International Business Verification no es pública, por lo que no se puede confirmar si Japón está incluido. La verificación fuera de EE. UU. es para clientes del plan Verify y requiere solicitarla a través de ventas o de un gestor de cuenta.
• A tener en cuenta: El sitio web y la documentación están solo en inglés, y no se indica soporte de japonés. Además, el precio no es público, por lo que debe solicitar un presupuesto a través de una demostración.

Precio: Consultar con ventas. El sitio web oficial no muestra precios, y /pricing devuelve un 404. Puede obtener un presupuesto personalizado mediante Get a demo. International Business Verification es para clientes del plan Verify (solicítelo a través de su gestor de cuenta o de ventas). Consulte el sitio web oficial para ver los precios y las funciones más recientes.

Ideal para: Instituciones financieras, fintech y proveedores de pagos que necesitan confirmar la existencia y el riesgo de los clientes empresariales de EE. UU. antes de abrir una cuenta, revisar un comercio o evaluar un crédito. Los equipos que necesiten verificar empresas japonesas deben consultar los países cubiertos antes de adoptarla.

2. Alloy

Alloy es una plataforma de decisiones de identidad que conecta socios externos de datos mediante una única API y una capa de orquestación. Automatiza las decisiones de KYC, KYB, prevención de fraude y AML para bancos y fintech. Según el sitio web oficial, más de 900 instituciones financieras y fintech la utilizan.

Para KYB, verifica la existencia de una empresa, su estructura de propiedad y sus beneficiarios finales (UBO). La empresa pasa al flujo de KYB, y los UBO pasan en paralelo a los flujos de KYC, fraude y AML.

• Puntos fuertes: KYB, KYC de UBO, AML y las comprobaciones de fraude pueden gestionarse juntos en una única API y un único flujo de trabajo. Alloy promueve el "KYB perpetuo", que sigue revisando una empresa después de la incorporación y activa una revisión solo cuando se produce un cambio significativo.
• Puntos fuertes: Según el sitio web oficial, se conecta con más de 300 socios de datos. La página de KYB menciona a Trulioo, Sumsub, Middesk y LexisNexis Risk Solutions como proveedores asociados, lo que facilita usar o cambiar entre proveedores de datos.
• Puntos fuertes: AI Assistant resume los casos y sugiere las siguientes acciones. También recomienda si las coincidencias en listas de sanciones son verdaderas o falsas, realiza investigaciones en redes sociales, revisa documentos y lleva a cabo EDD cuando es necesario.
• A tener en cuenta: El precio no es público, y la configuración varía según los socios de datos y los módulos que utilice. Debe definir las comprobaciones que necesita antes de solicitar un presupuesto.
• A tener en cuenta: Los datos de KYB proceden de proveedores asociados, por lo que los países compatibles y los campos recuperables dependen de los proveedores que utilice. El sitio web solo existe en versiones para EE. UU. y Reino Unido, y no se menciona el soporte para el registro empresarial japonés ni para el idioma japonés.

Precio: Consultar con ventas (el sitio web oficial no muestra precios. Presupuesto personalizado mediante Schedule a demo)

Ideal para: Bancos y fintech que desean una única capa de decisión para KYB, KYC de UBO, AML y fraude, y que pueden combinar varios proveedores de datos. Las plataformas incluyen un panel, API, Web SDK, webviews para iOS y Android, además de un entorno de pruebas. Los compradores que gestionan empresas japonesas deben confirmar primero la cobertura de los socios.

3. Persona

Persona es una plataforma de identificación que gestiona la verificación de identidad individual (KYC) y la verificación empresarial (KYB) sobre la misma base. Ofrece configuración de flujos, gestión de casos y flujos de trabajo de forma conjunta. Para KYB, puede procesar comprobaciones de registro empresarial e identificación fiscal, verificación de identidad de los UBO y coincidencias con registros internacionales como una única transacción.

También cuenta con un Business Classification Report que utiliza un LLM para clasificar el sector según NAICS y MCC a partir del nombre de la empresa y su sitio web.

• Puntos fuertes: Según el centro de ayuda oficial, Essential tiene un precio público desde $250/mes con contrato anual, que incluye 500 servicios al mes, lo que facilita la planificación presupuestaria. Las cuentas nuevas obtienen una prueba gratuita de 60 días con hasta 50 servicios, y Sandbox permite probar los resultados de aprobado/rechazado antes de adoptarla.
• Puntos fuertes: El KYC individual y el KYB empresarial funcionan en el mismo panel y en la misma gestión de casos. Las partes relacionadas, como los UBO, pueden verificarse mediante coincidencia con bases de datos (DB Only) o mediante verificación de identidad por correo electrónico (Inquiry Only).
• Puntos fuertes: Los flujos de verificación de identidad admiten más de 35 idiomas, incluido el japonés, y se muestran según el idioma del navegador o del dispositivo.
• A tener en cuenta: El conjunto completo de KYB (KYC de UBO, coincidencia con registros internacionales, clasificación por sector) está disponible desde Growth, y los precios de Growth y Enterprise no son públicos. La Business Verification de Essential es un complemento solo para EE. UU. y no se activa de inmediato al solicitarla.
• A tener en cuenta: Los países compatibles con la coincidencia con registros internacionales no aparecen en las páginas públicas, por lo que no puede confirmarse el soporte para empresas japonesas. Los servicios no utilizados en Essential no se trasladan al mes siguiente.

Precio: Prueba gratuita de 60 días (hasta 50 servicios, solo Sandbox por defecto) / Startup Program (requiere solicitud, 1 año, cupo mensual gratuito para algunos productos) / Essential desde $250/mes (contrato anual, incluye 500 servicios al mes, $1.50 por servicio adicional. Business Verification es un complemento solo para EE. UU.) / Growth consultar con ventas (conjunto completo de KYB disponible) / Enterprise consultar con ventas

Ideal para: Empresas que quieren KYC y KYB en un mismo panel y prefieren probar primero con una prueba gratuita. Los compradores que necesiten el KYB completo deben planificar Growth o un plan superior.

4. Socure

Socure es una empresa de verificación de identidad que ofrece la serie Sigma para verificación de identidad y detección de fraude, y Predictive DocV para verificación de documentos. Para empresas, ofrece Business Onboarding en su plataforma de decisiones de riesgo RiskOS. Verifica una empresa y sus beneficiarios finales (UBO) en una única llamada a la API.

Los datos empresariales se seleccionan entre proveedores asociados de KYB como Middesk, Baselayer y Kyckr. Puede combinarse con la investigación de información pública mediante agentes de IA.

• Puntos fuertes: Puede elegir entre varios proveedores de datos de KYB, como Baselayer, Coris, FIS BizChex, Kyckr, Markaaz, Middesk, OpenCorporates y Thomson Reuters CLEAR. Cada proveedor tiene su propia cobertura, solo de EE. UU. o internacional.
• Puntos fuertes: RiskOS AI Suite incluye Business Intelligence Agent, que investiga información pública de forma automática. Según el sitio web oficial, reemplaza más de 30 minutos de investigación manual por empresa. Case Review Assistant sugiere resultados con sus motivos, y una persona toma la decisión.
• Puntos fuertes: La verificación empresarial, la verificación de identidad de los UBO, la detección de fraude y el cribado de sanciones pueden gestionarse con una única API y RiskOS. Las plataformas son Web (RiskOS), API, Digital Intelligence SDK y MCP Server.
• A tener en cuenta: El precio unitario de Business Onboarding (KYB) no aparece en la página de precios, por lo que debe consultarlo. Algunos socios, como Middesk y Baselayer, solo son compatibles con EE. UU.
• A tener en cuenta: El uso requiere aprovisionamiento y configuración de feature flags, y los campos de entrada incluyen información basada en EE. UU., como el SSN. No se menciona una interfaz en japonés ni el soporte para el registro empresarial japonés.

Precio: Socure Launch (de autoservicio) según el uso, por evaluación (incluye $1,000 en créditos gratuitos cada mes. Verificación de documentos $0.80/evaluación, DocV + Watchlist $0.90/evaluación, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.00/evaluación, Prefill, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.30/evaluación) / Socure Enterprise consultar con ventas (según el volumen y el importe de uso) / Business Onboarding (KYB) no tiene precio unitario publicado, consultar con ventas

Ideal para: Equipos que quieren KYB, comprobaciones de UBO, detección de fraude y control de listas de sanciones en una única plataforma de decisión. Tenga en cuenta que KYB no figura entre las soluciones con precios publicados en Launch.

5. Sumsub

Sumsub es un servicio de verificación que ofrece verificación de identidad (KYC), verificación de empresas (KYB), monitorización de transacciones AML y prevención del fraude en una única plataforma. Las empresas que aceptan tanto particulares como compañías pueden crear flujos de revisión en el mismo panel y en Workflow Builder. Para KYB, compara registros mercantiles de todo el mundo y verifica la identidad de los UBO y de los administradores en el mismo flujo.

• Puntos fuertes: La página de precios publica los precios por comprobación y los mínimos mensuales, y hay una prueba gratuita de 14 días con 50 comprobaciones. Solo se cobran las verificaciones correctas, y puede pagar con tarjeta de crédito.
• Puntos fuertes: Según el sitio web oficial, puede comparar registros de más de 220 países y regiones y de más de 30,000 fuentes de datos. Según se indica, las comprobaciones automatizadas tardan unos 15 segundos de media. La documentación oficial incluye Japón, incluidos el registro mercantil y de sociedades de la Dirección General de Asuntos Jurídicos, el Sistema de Números de Sociedad, el sitio de publicación de Números de Sociedad de la Agencia Nacional Tributaria y EDINET.
• Puntos fuertes: El SDK es compatible con 56 idiomas, incluido el japonés, y el panel es compatible con 12 idiomas, incluido el japonés. Cuando no existen datos de registro, los casos pueden pasar a lectura automática de documentos o a revisión manual por el equipo interno.
• A tener en cuenta: KYB (Verificación de empresas) es una función del plan Custom, y el precio unitario se consulta con ventas. La revisión manual de empresas (KYB asistido por expertos) puede tardar hasta 1 día laborable, y la documentación indica que se cobra un cargo adicional cada vez que se añade una empresa a la estructura de propiedad.
• A tener en cuenta: El alcance de los datos disponibles sobre administradores y accionistas en Japón no se especifica por país, así que confírmelo antes de adoptarlo. El texto principal del sitio web oficial está en inglés.

Precio: Prueba gratuita de 14 días (50 comprobaciones) / Basic $1.35/comprobación (mínimo $149/mes) / Compliance $1.85/comprobación (mínimo $299/mes) / Custom (incluye Business Verification = KYB) consultar con ventas — Solo se cobran las verificaciones correctas; pago con tarjeta de crédito

Ideal para: Equipos que necesitan pantallas en japonés y quieren fuentes de datos japonesas citadas en la documentación. También es adecuado para quienes desean probar la plataforma primero con una prueba gratuita. Las plataformas son Web (panel), API, Web SDK y Mobile SDK.

6. Trulioo

Trulioo es una plataforma de verificación de identidad que accede a registros gubernamentales y fuentes de datos propias de todo el mundo a través de una única conexión. Realiza verificación de empresas (KYB), verificación de identidad individual y control AML. Consolida las conexiones en una única API, de modo que los equipos no tienen que gestionar registros ni formatos de números que varían según el país.

También ofrece UBO Discovery, que utiliza un agente de IA para investigar estructuras de propiedad que los registros no pueden revelar por completo. Business Risk Horizon puntúa el riesgo empresarial.

• Puntos fuertes: Según materiales oficiales, cubre 195 países y 700 millones de empresas, y Japón figura en la lista de países compatibles. El Knowledge Hub oficial explica que la verificación de empresas en Japón incluye el número de sociedad de la Agencia Nacional Tributaria. El sitio web oficial indica que es compatible con más de 500 formatos de números de registro.
• Puntos fuertes: El UBO Discovery Agent construye estructuras de propiedad a partir de documentos, materiales de divulgación, registros públicos y OSINT. Cita sus pruebas y muestra las partes poco claras como lagunas en lugar de adivinarlas.
• Puntos fuertes: Business Risk Horizon ofrece una puntuación global de 0 a 100 en 5 áreas de riesgo: modelo de negocio, salud financiera, fraude y delitos financieros, gobernanza y cumplimiento, y contrapartes y mercado. Puede integrarse mediante API, SDK y MCP.
• A tener en cuenta: El precio no es público y es necesario solicitar un presupuesto a ventas. La documentación para desarrolladores indica que la disponibilidad de datos varía según el país, así que confirme de antemano qué elementos están disponibles en Japón.
• A tener en cuenta: El sitio y la documentación están solo en inglés, y no se menciona una interfaz en japonés.

Precio: Consultar con ventas (no se publican importes en la página oficial de precios. Solicite un presupuesto mediante Contact Sales / Talk to sales)

Ideal para: Empresas que aceptan clientes corporativos en varios países, incluido Japón, y necesitan investigar la propiedad cuando los registros están incompletos. Las plataformas son Web, API, SDK y MCP. Pregunte al proveedor qué elementos de datos japoneses están disponibles.

7. D&B Compliance Intelligence

D&B Compliance Intelligence (D&B Risk Analytics – Compliance Intelligence) es un producto de cumplimiento de Dun & Bradstreet. Utiliza el D-U-N-S Number y los datos de empresas para verificar la existencia de proveedores, clientes y socios. Gestiona el control KYB y de UBO, el control de sanciones, PEP y noticias adversas, y la monitorización continua en una única plataforma.

• Puntos fuertes: Según el sitio web oficial, gestiona información de más de 600 millones de entidades y más de 400 millones de accionistas. Centrado en el D-U-N-S Number, un único producto abarca la verificación de la existencia de un proveedor, el control de UBO y sanciones, y la monitorización continua.
• Puntos fuertes: El Policy-Led Risk Engine permite establecer reglas que siguen sus propias políticas, lo que facilita explicar la base de las decisiones. AI-Driven Insights ofrece resúmenes e interacción en lenguaje natural, y los flujos de trabajo asistidos por IA facilitan la revisión.
• Puntos fuertes: Es compatible con Model Context Protocol (MCP) para conectarse a agentes de IA externos. La API de D&B Direct+ incorpora jerarquías corporativas, estructuras de propiedad e indicadores de riesgo en los sistemas existentes.
• A tener en cuenta: El precio no es público, así que debe consultarlo solicitando una demostración. El sitio web oficial no menciona la cobertura de empresas japonesas ni el soporte de japonés. D&B Direct+ se describe como con cobertura de más de 220 países y regiones y más de 650 millones de empresas, pero no se especifica Japón.
• A tener en cuenta: El sitio web oficial no menciona funciones de verificación de identidad (KYC) como la comprobación de documentos o la autenticación biométrica de UBO individuales. Puede que necesite combinarlo con un servicio KYC independiente.

Precio: Consultar con ventas (no se publica ningún precio en el sitio web oficial. Consulte mediante Request a Personalized Demo)

Ideal para: Organizaciones que incorporan y supervisan proveedores y socios comerciales y que quieren decisiones auditables y basadas en políticas. Las plataformas son Web, API (D&B Direct+) y MCP. Resulta menos claro para empresas japonesas, así que confirme primero la cobertura.

8. Sardine

Sardine es una plataforma de gestión de riesgos que reúne en una única base la prevención del fraude, AML, la verificación de identidad y la evaluación crediticia. Ofrece Global KYB para empresas, que abarca la verificación en registros mercantiles, la identificación de la estructura de propiedad y la supervisión continua. Resulta adecuada para equipos que quieren que la revisión de incorporación y la posterior supervisión de fraude y AML compartan las mismas reglas y la misma gestión de casos.

• Puntos fuertes: Global KYB verifica la existencia legal, el estado de inscripción, la dirección y el número de identificación fiscal mediante registros públicos. Identifica a los UBO, las personas con control y las empresas vinculadas, rastreando participaciones directas e indirectas. Según el sitio web oficial, gestiona más de 580 millones de perfiles de empresas en todo el mundo.
• Puntos fuertes: Los agentes de IA incluyen el Business Due Diligence Agent, el OSINT Search Agent, el Graph Analyst Agent y el Doc KYC Agent. Investigan empresas, revisan documentos y resumen riesgos para ayudar a los equipos de revisión.
• Puntos fuertes: Puede detectar empresas sospechosas combinando señales de dispositivo, comportamiento y consorcio, no solo datos de registros. La supervisión basada en eventos detecta cambios en los propietarios, los directivos y el estado de inscripción. La documentación para desarrolladores tiene una versión en japonés, incluida la descripción general de KYB.
• A tener en cuenta: El precio no es público, y la documentación técnica detallada requiere inicio de sesión, por lo que la parte pública es limitada. La documentación de KYB disponible públicamente se centra en empresas de EE. UU., como la búsqueda en Secretary of State y la coincidencia de EIN mediante Middesk. No se indica la compatibilidad con registros japoneses.
• A tener en cuenta: Según la documentación, Lien Search y Corporate Documents se ofrecerán en el futuro. El sitio del producto está en inglés.

Precio: Consultar con ventas (no se publica ningún precio en el sitio web oficial. Consulte a través de Contact us / solicitud de demo)

Ideal para: Equipos que quieren gestionar KYB, fraude y AML de forma conjunta con el apoyo de agentes de IA. Las plataformas son Web (panel), API y SDK (dispositivo, comportamiento, ID). Pregunte directamente cómo se gestionan las empresas japonesas.

9. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage ofrece ComplyAdvantage Mesh, una plataforma de prevención de delitos financieros con IA. Mesh incluye Customer Screening, Company Screening, Ongoing Monitoring, Transaction Monitoring y Payment Screening. Company Screening verifica a los clientes empresariales frente a sanciones, listas de vigilancia, medios con información adversa e información de ejecución, y los supervisa de forma continua.

KYB, incluidas las comprobaciones en registros mercantiles, se presenta como una solución ofrecida en colaboración con Detected. Según el sitio web oficial, más de 3,000 empresas utilizan el producto.

• Puntos fuertes: El plan Starter tiene un precio publicado desde $99/mes, puede contratarse de forma autoservicio y puede cancelarse en cualquier momento. Las startups en fase inicial pueden solicitar el programa gratuito ComplyLaunch.
• Puntos fuertes: Agentic Workflows y Auto-remediation pueden automatizar las alertas rutinarias de cribado. Según el sitio web oficial, Auto-remediation procesa entre el 65 % y el 85 % de los perfiles sin intervención humana. La IA explicable aprende de las decisiones de los analistas.
• Puntos fuertes: Los cambios en la información de sanciones y PEP se incorporan en menos de 1 minuto, según el sitio web oficial. Puede integrarse mediante API en tiempo real, por lotes o SFTP.
• A tener en cuenta: Company Screening se centra en la comprobación frente a datos de riesgo. Las comprobaciones en registros y la identificación de UBO dependen de datos externos mediante integración por API o Detected. Las funciones de verificación de identidad, como la comprobación de documentos, no se describen en la página del producto.
• A tener en cuenta: El precio de Starter solo se muestra como desde $99/mes, y no se indican los importes según el número de entidades ni las diferencias entre Essentials y Agentic. No se mencionan los registros mercantiles japoneses ni el soporte de japonés.

Precio: Starter desde $99/mes (por niveles de 100 a 2,000 entidades supervisadas; dos tipos, Essentials y Agentic; el exceso se factura el mes siguiente, se paga con tarjeta de crédito, cancelación en cualquier momento) / ComplyLaunch (programa gratuito para startups en fase inicial, requiere solicitud) / Enterprise POA (consultar con ventas)

Ideal para: Equipos que necesitan principalmente la supervisión continua de sanciones y medios con información adversa sobre clientes empresariales y que quieren empezar con precios publicados. Las plataformas son Web, API, Batch y SFTP. Es una opción menos adecuada si necesita un KYB completo basado en registros en un solo producto.

10. Veriff

Veriff es un servicio de verificación de identidad centrado en la verificación de identidad en línea mediante documentos de identidad y reconocimiento facial. También ofrece comprobaciones de AML, comprobaciones en bases de datos y verificación de empresas (KYB). El KYB se ofrece como la plataforma Know Your Business, que anuncia "One-click business verification".

Consulta registros mercantiles y bases de datos de empresas de todo el mundo, y devuelve datos de registro y la estructura de propiedad. Puede utilizarse junto con KYC y AML.

• Puntos fuertes: Se publican los precios de autoservicio por verificación y los mínimos mensuales. Una prueba gratuita de 15 días y 50 verificaciones no requiere tarjeta. Los complementos incluyen el cribado de PEP y sanciones (+$0.64/verificación) y la supervisión continua (+$0.09/verificación).
• Puntos fuertes: Según el sitio web oficial, KYB abarca más de 300 jurisdicciones y hace referencia a 1,500 puntos de datos procedentes de 5,000 fuentes. La verificación de empresas y KYC/AML pueden consolidarse con el mismo proveedor.
• Puntos fuertes: La interfaz de verificación de identidad admite 50 idiomas, entre ellos el japonés. Los pasaportes, las tarjetas de identidad, los permisos de conducir y los permisos de residencia japoneses figuran como documentos compatibles. En los planes Plus y superiores, el personal especializado revisa los casos que no pueden resolverse automáticamente.
• A tener en cuenta: La verificación de empresas (KYB) figura solo en la lista de productos Enterprise, no puede utilizarse en autoservicio y su precio se obtiene consultando con ventas. La página de KYB no explica los nombres de las funciones de IA ni cómo se identifican los UBO.
• A tener en cuenta: La compatibilidad con caracteres no latinos para las tarjetas de identidad y los permisos de conducir japoneses debe tratarse en el plan Enterprise. No se indica si Japón está incluido entre las jurisdicciones de KYB, y el sitio solo está disponible en inglés, español, portugués y estonio.

Precio: Prueba gratuita (Premium durante 15 días, hasta 50 verificaciones en vivo, sin necesidad de tarjeta) / Essential $0.80/verificación (mínimo mensual de $49) / Plus $1.39/verificación (mínimo mensual de $99) / Premium $1.89/verificación (mínimo mensual de $209) / Enterprise (incluye Business Verification = KYB) consultar con ventas; el uso autogestionado es para menos de 5,000 verificaciones al mes

Ideal para: Empresas que necesitan principalmente la verificación de identidad de personas, incluidos los documentos de identidad japoneses, y que pueden añadir KYB mediante una conversación de Enterprise. Las plataformas son Web (Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK e integración con Zapier.

Recomendaciones según el objetivo

Objetivo	Recomendación	Motivo
Probar una herramienta antes de pagar	Persona, Sumsub	Persona ofrece una prueba de 60 días con hasta 50 servicios, y Sumsub ofrece una prueba de 14 días con 50 comprobaciones, aunque el KYB de Sumsub es una función del plan Custom.
Precios de entrada publicados para presupuestar	Persona, ComplyAdvantage	Persona Essential parte de $250/mes con un contrato anual, y ComplyAdvantage Starter parte de $99/mes para la detección.
Uso en japonés y empresas japonesas	Sumsub, Trulioo	Sumsub indica fuentes de datos japonesas y un panel en japonés, y Trulioo incluye Japón entre sus países compatibles.
Verificación de empresas estadounidenses	Middesk	Comprueba los registros de la Secretaría de Estado en los 50 estados y cruza el TIN/EIN con los registros del IRS.
Integración con un sistema de revisión existente	Alloy, Middesk	Alloy se conecta con más de 300 socios de datos, y Middesk se integra con Alloy, Socure, Sardine y otros.
Investigación de titularidad asistida por IA	Trulioo, Sardine	El UBO Discovery Agent de Trulioo construye estructuras de titularidad con fuentes citadas, y el Business Due Diligence Agent de Sardine resume el riesgo de la empresa.
Datos empresariales a gran escala y reglas basadas en políticas	D&B Compliance Intelligence, Socure	D&B Compliance Intelligence cuenta con un Policy-Led Risk Engine e información sobre más de 600 millones de entidades, mientras que Socure ofrece Business Onboarding en RiskOS.
Detección de clientes empresariales frente a sanciones y medios con información adversa	ComplyAdvantage	Company Screening supervisa a los clientes empresariales de forma continua, aunque las comprobaciones de registros y la identificación de UBO dependen de datos externos.

La mayoría de las herramientas aquí requieren un presupuesto de ventas para el KYB completo, y la cobertura de empresas japonesas a menudo necesita confirmación. Consulte el sitio web oficial para ver los precios y las funciones más recientes antes de decidirse.

Cómo elegir

Compruebe si el KYB está incluido en el plan que puede probar

Las pruebas gratuitas y los precios publicados a menudo no incluyen el KYB. Sumsub indica Business Verification como función del plan Custom, y Veriff lo indica solo en Enterprise. El plan Essential de Persona ofrece solo un complemento de Business Verification limitado a EE. UU.

Pregunte al proveedor exactamente qué funciones de KYB cubre la prueba antes de planificar un piloto.

Ajuste el modelo de precios a su volumen

Sumsub y Veriff cobran por comprobación con mínimos mensuales. Persona y ComplyAdvantage utilizan planes mensuales, y Socure Launch cobra según el uso por evaluación. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence y Sardine utilizan presupuestos personalizados.

Calcule primero su volumen mensual y, después, compare. Tenga en cuenta que los excesos y los complementos, como los $1.50 por servicio de Persona o los +$0.64 de Veriff por la detección de PEP y sanciones, afectan al total.

Verifique el soporte de japonés en tres partes

El soporte de japonés tiene tres partes: la interfaz, la documentación y los datos de empresas japonesas. Sumsub cubre la interfaz e indica fuentes de datos japonesas. Persona y Veriff admiten el japonés en los flujos de verificación de identidad, pero la cobertura de KYB para Japón no se confirma en las páginas públicas.

Trulioo indica Japón como país compatible, aunque su sitio solo está en inglés. Pregunte a cada proveedor qué campos se pueden obtener para las empresas japonesas. Ninguna de las páginas oficiales que revisamos indica el cumplimiento de la Ley de Prevención de la Transferencia de Productos del Delito de Japón, por lo que debe confirmar los requisitos normativos japoneses por separado.

Decida si necesita datos de registros, detección o ambos

Las herramientas difieren en lo que hacen. Middesk y Trulioo se centran en la verificación basada en registros, mientras que Company Screening de ComplyAdvantage se centra en datos de riesgo y depende de datos externos para las comprobaciones de registros. Alloy y Socure combinan datos de socios con la toma de decisiones.

Defina primero las comprobaciones que necesita y, a continuación, vea qué herramientas las cubren directamente.

Considere el tamaño de la empresa y los sistemas existentes

Las herramientas orientadas a empresas, como Alloy y D&B Compliance Intelligence, se adaptan a sistemas de revisión más grandes. Las opciones de autogestión se adaptan a equipos más pequeños. Revise también las plataformas, como API, SDK y MCP. Confirme la decisión final con un profesional cualificado cuando existan obligaciones legales.

Preguntas frecuentes

P. ¿Qué herramientas ofrecen una prueba gratuita?

R. Persona ofrece una prueba de 60 días con hasta 50 servicios, solo con Sandbox de forma predeterminada. Sumsub ofrece una prueba de 14 días con 50 comprobaciones, y Veriff ofrece una prueba de 15 días con hasta 50 verificaciones en vivo, sin necesidad de tarjeta. Socure Launch incluye $1,000 en créditos gratuitos cada mes, pero el KYB no figura entre sus soluciones indicadas.

P. ¿Qué herramientas publican sus precios?

R. Persona Essential cuesta desde $250/mes con un contrato anual. Sumsub Basic cuesta $1.35/comprobación (mínimo de $149/mes), y Compliance cuesta $1.85/comprobación (mínimo de $299/mes). Veriff Essential cuesta $0.80/verificación (mínimo mensual de $49), y ComplyAdvantage Starter parte de $99/mes. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence y Sardine no publican sus precios.

P. ¿Qué herramientas mencionan el soporte de japonés?

R. Sumsub figura como compatible, con un panel en japonés y fuentes de datos japonesas en su documentación. Persona, Trulioo, Sardine y Veriff son parciales. Persona y Veriff admiten el japonés en los flujos de verificación de identidad, Trulioo incluye Japón entre los países compatibles, y Sardine cuenta con documentación para desarrolladores en japonés. Consulte con cada proveedor para obtener más detalles.

P. ¿Puedo usar el KYB en un plan de autogestión?

R. Depende de la herramienta. Veriff indica Business Verification solo en Enterprise. Sumsub lo indica como función del plan Custom. El plan Essential de Persona ofrece solo un complemento limitado a EE. UU., y el conjunto completo de KYB está en Growth y Enterprise.

P. ¿Qué herramientas tienen funciones de IA para el KYB?

A. Middesk tiene AI Investigation y Middesk Agents. Alloy tiene AI Assistant, y Socure tiene el Business Intelligence Agent. Trulioo tiene el UBO Discovery Agent, Sumsub tiene Summy AI Copilot, y Sardine tiene el Business Due Diligence Agent. D&B Compliance Intelligence ofrece AI-Driven Insights, y ComplyAdvantage ofrece Agentic Workflows. Consulte el sitio web oficial para conocer las funciones más recientes.

Conclusión

Las diez herramientas se diferencian en el modelo de precios, el alcance de KYB y el soporte de japonés. Persona, Sumsub, Veriff y ComplyAdvantage publican algunos precios, mientras que Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence y Sardine utilizan cotizaciones personalizadas. KYB suele estar vinculado a planes superiores o personalizados.

La cobertura de empresas japonesas no está confirmada para la mayoría de las herramientas. Sumsub y Trulioo son las más claras en los materiales públicos, pero aun así debe confirmar los elementos que pueda consultar. Consulte el sitio web oficial para conocer los precios y las funciones más recientes, y confirme la decisión final con un profesional cualificado.

• Probar primero una herramienta con soporte de japonés → Sumsub (prueba gratuita de 14 días, 50 verificaciones y un panel en japonés; KYB en sí está en el plan Custom)
• Presupuestar a partir de los precios mensuales publicados → Persona (Essential desde $250/mes, más una prueba gratuita de 60 días)
• Verificar empresas en varios países, incluido Japón → Trulioo (Japón está en la lista de países compatibles)

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